QUnvorhergesehene Ereignisse können jedes Unternehmen treffen. Eine gute Notfallplanung sorgt dafür, dass Ihr Betrieb weiterentscheiden kann, Liquiditätsrisiken beherrscht werden und Versorgungsbedarfe der Familie gesichert sind. Wir unterstützen Sie dabei, die wirklich wichtigen Punkte klar, praxisnah und rechtlich sauber zu regeln.
Ihre Vorteile auf einen Blick
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Handlungsfähigkeit sichern: Stellvertreter- und Stimmrechtslösungen, Geschäftsführung/Prokura klären.
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Liquiditätsrisiken vermeiden: Pflichtteil, Zugewinn, Abfindungen und Steuern frühzeitig berücksichtigen.
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Versorgung schützen: Realistische Planung für Ehepartner und Kinder – auch bei Pflegefällen.
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Transparenz schaffen: Alle wichtigen Informationen gebündelt im Notfallordner.
Was gehört zur Notfallplanung?
Eine tragfähige Notfallplanung konzentriert sich auf drei Kernziele:
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Handlungsfähigkeit des Unternehmens sicherstellen,
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existenzielle Liquiditätsrisiken im Erbfall vermeiden,
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Versorgungsbedarfe der Angehörigen abdecken.
Essentials (die „Eckpfeiler“):
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Vollmachten (z. B. General- oder Stimmrechtsvollmacht; auf Gesellschaftsverträge abgestimmt).
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Testament/Erbvertrag (klar formuliert, ggf. mit Testamentsvollstreckung, um Blockaden zu vermeiden).
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Notfallordner (alle relevanten privaten und unternehmerischen Informationen an einem Ort).
So läuft unsere Beratung ab – in 6 Schritten
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Auszeit nehmen: Ziele klären – am besten mit fachkundiger Begleitung.
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Ist-Analyse: Status quo erfassen; rechtliche/steuerliche Folgen beim „Fall X“ durchspielen.
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Soll-Konzept: Notfallplan und gewünschte Nachfolge skizzieren.
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Handlungsbedarf ableiten: Lücken zwischen Ist und Soll schließen.
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Maßnahmen umsetzen: Vollmachten, Gesellschaftsrecht, Testament, Absicherungen.
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Regelmäßige Updates: Konzept bei Lebens- und Gesetzesänderungen anpassen.
Der Notfallordner – damit im Ernstfall alles greifbar ist
Wir strukturieren mit Ihnen einen privaten und einen unternehmerischen Ordner, u. a. mit:
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Personendaten, Vollmachten (Vorsorge-/Patientenverfügung), Testament/Testamentsvollstreckung.
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Vermögensübersichten (privat & betrieblich), Verträge, Zugänge/Passwörter.
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Gesellschafts- und Geschäftsführerverträge, Kontaktdaten wichtiger Partner (Bank, Notar, StB, WP).
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Steuerunterlagen (Bescheide, Betriebsprüfung, Abschlüsse/BWA), Organigramm/Strukturen.
Typische Risikofelder im Erbfall – und wie wir vorsorgen
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Pflichtteilsansprüche: Sofort fällige Geldansprüche können Liquidität entziehen – wir planen Anreize/Verzichte und vermeiden „ungeplante“ Pflichtteilssituationen.
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Zugewinnausgleich: Ehevertragliche Regelungen schützen Unternehmenswerte vor Halbteilungsrisiken.
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Steuern (Erb/Schenkung): Begünstigungen für Betriebsvermögen, Familienheim & Freibeträge gezielt nutzbar machen – ohne die Handlungsfähigkeit zu gefährden.
Für alle Unternehmer:innen, unabhängig vom Alter – bei jüngeren oft Startpunkt der Nachfolge, bei erfahreneren der finale, regelmäßig zu überprüfende Baustein..
Irina Reichelt-Olenburger
Unser Angebot
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Erstgespräch zur Zielklärung
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Strukturierte Ist-Analyse inkl. Risiko-Check
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Erstellung/Überarbeitung von Vollmachten, Notfallordner & Testamentsstrategie (mit Rechtsanwalt/Notar)
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Gesellschaftsrechtliche Absicherung (GF/Prokura, Nachfolgeklauseln)
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Steuerliche Einordnung & Optimierung im Rahmen eines praxistauglichen Notfallplans
Jetzt Vorsprung schaffen:
Vereinbaren Sie Ihr unverbindliches Erstgespräch – wir machen Ihr Unternehmen notfallsicher und Ihre Familie abgesichert.
